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        什么是指數基金?

        710人 學過2022.07.04

        https://courseimg.futunn.com/202207040000030478bf4d80c01.png

        在投資目標和策略上,指數基金和主動型基金大有不同。

        核心要點

        ● 指數基金與主動型基金相對應,二者的主要差異在于投資目標和投資策略的不同

        ● 指數基金通過建立一個投資組合,投資于某一特定指數的全部或部分組成資產,從而達到跟蹤該指數整體表現的目的

        ● 指數基金的優勢:投資更簡單、回報接近市場平均水平、投資更分散、費用更低、透明度高、稅收更低等

        ● 指數基金的缺點:跟隨指數下跌、缺乏靈活性、限制收益可能性、存在跟蹤誤差等

        概念詳解

        許多投資大師都曾推薦過指數基金。比如,沃倫?巴菲特就曾在他1993年致股東的信中說過,通過定期投資指數基金,一個一無所知的業余投資者往往可以擊敗大多數專業投資者。

        指數基金也被稱為「被動型基金」或「被動管理型基金」,與主動管理型基金相對應。

        和主動型基金不同,它不需要為了打敗市場,而主動選擇要買入、持有、賣出哪些資產。指數基金采用的是被動型投資策略,它會根據某一指數的權重,投資于該指數的全部或部分成分股(或成分債券),盡可能密切地跟蹤該指數的整體表現。

        市場不同領域有各種不同的指數,例如,標準普爾500指數、道瓊斯工業平均指數、納斯達克綜合指數就是典型的例子。

        當投資者投資指數基金時,他其實是間接復制了指數的組成資產。他通過一次操作就可以買入所有組成資產,并且將得到和該指數相近的回報。

        主要優點

        指數基金有很多優點。

        ①  投資股票更簡單

        對于那些想投資股票,但不知道投資什么股票的人來說,它是一個投資利器。就像坐自動扶梯一樣,投資者只需選擇正確的自動扶梯就好,他不需要自己去爬樓梯。

        ② 回報接近市場平均水平

        長遠來看,指數基金的收益通常會接近市場平均水平,這個收益水平對于很多投資者來說可能并不容易實現,尤其是業余投資者。例如,從1957年到2020年,標準普爾指數的年平均回報率超過12%,這個表現超過了很多單一投資。

        ③ 投資更分散

        由于通常會投資很多公司,所以指數受市場波動的影響可能小于一只單一的股票,這有助于平衡投資者投資組合中的風險。

        ④ 費用更低

        指數基金更容易管理,所需要的管理人員和管理時間更少,所以費用比起主動型基金來說,通常也更低。但并不是所有的指數基金都有較低的費用,所以投資任何基金前,都需要了解清楚它的實際費用。

        ⑤ 透明度高

        我們可以很容易地從公開信息中了解到某一指數的構成,這就意味著,潛在的投資者也能夠知道,他想投資的指數基金到底投資了哪些標的。

        ⑥ 其他優勢

        指數基金不會頻繁地改變持倉,所以對于投資者來說,應該納稅的資本收益相應地減少,稅收也便減少了。

        此外,指數基金受人為因素的影響較小,由此造成的決策錯誤也相應地減少了。

        由此看來,指數基金適合那些希望更簡單、低成本、穩定且長期地投資的投資者,也適合于教育、退休、購房之類的理財目標。

        主要缺點

        當然了,指數基金也有缺點。

        首先,因為是與指數掛鉤的,所以如果指數下跌了,那么指數基金也會跟著下跌。

        而且,當遇到市場波動,或者有什么市場機遇時,指數基金不如主動型基金靈活,這種情況下可能導致更多的損失,或者錯過某些潛在收益。

        所以,指數基金雖然可以降低投資風險,但同樣也限制了你的收益。這對于優秀的投資者來說,可能是種遺憾。

        另外,指數基金可能不會完美地跟蹤指數,可能存在跟蹤誤差,這是投資中需要注意的。

        最后,指數基金既有優勢也有劣勢,所以投資者應該根據自己的投資目標,來決定是否投資指數基金。

        此資料僅供教學使用,不作投資建議。

        風險及免責提示:以上內容不構成任何金融營銷或投資邀約,亦不構成任何投資建議,在作出任何投資決定前,投資者應根據自身情況考慮投資產品相關的風險因素,并于需要時咨詢專業投資顧問意見。

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